Ihr Vorhaben aus einer neuen Perspektive

Finanzierungsalternativen für Ihr Gründungsvorhaben

Wenn Sie eine Finanzierung für Ihre Unternehmensgründung benötigen, ist Ihre Hausbank ein wichtiger Ansprechpartner. Hier stellt man Ihnen ein komplettes Finanzierungspaket zusammen und kümmert sich zum Beispiel auch um die Beantragung von Förderkrediten bei der NRW.BANK. Allerdings kann es vorkommen, dass die Hausbank Ihren Antrag ablehnt. Das ist jedoch nicht gleichbedeutend damit, dass Ihre Idee an sich nicht wert ist, verwirklicht zu werden. Vielmehr macht es in diesem Fall Sinn, die eigene Herangehensweise einmal kritisch zu hinterfragen.

Versetzen Sie sich in die Lage der Bank: Haben Sie Ihr Vorhaben ihr gegenüber nachvollziehbar begründet? Oder ist Ihr Businessplan nicht ausgereift? Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Unterlagen noch einmal zu überarbeiten und Ihre Bank damit zu überzeugen. Zudem kann eine Haftungsfreistellung durch die NRW.BANK oder eine Bürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW im Rahmen eines Förderkredits das Risiko Ihrer Bank mindern.

Falls Ihrer Bank das Finanzierungsvolumen zu gering ist und/oder keine Sicherheiten vorliegen, können Sie mit dem NRW.Mikrodarlehen, das über das STARTERCENTER NRW beantragt wird, oder dem Programm NRW.MikroCrowd via der Crowdfunding-Plattform Startnext dennoch Ihre Finanzierung sicherstellen – auch wenn Sie keine eigenen Sicherheiten haben.

Falls Ihre Idee so neu oder ungewöhnlich ist, dass Ihre Hausbank sie nicht finanzieren will, sollten Sie über die Akquirierung von Risikokapital nachdenken. Diese steht in der Regel jungen Unternehmen mit hochskalierbaren, technologieorientierten Geschäftsmodellen offen. Hier bietet sich das Netzwerk win NRW.BANK.Business Angel als ein Ansprechpartner an. Natürlich können Sie auch selbst auf Plattformen wie Startnext nach Kapitalgebern Ausschau halten. Vorausgesetzt, Sie haben einen überzeugenden Pitch und einen konsistenten Businessplan in petto.

 

So erreichen Sie uns

Sie wünschen sich eine individuelle Beratung zu den öffentlichen Förder- und Finanzierungsmöglichkeiten? Wir unterstützen Sie gerne.

Unsere Förderexperten

Die Förderexperten der NRW.BANK

Egal, in welcher Phase Sie sich mit Ihrem Unternehmen befinden, unsere Förderexperten stehen Ihnen auch im persönlichen Gespräch zur Seite.

Mehr zum Thema

Erfolgreich mit Mikrodarlehen und Crowdfunding

Kurz erklärt: Das NRW.Mikrodarlehen

Das NRW.Mikrodarlehen liefert Gründern mit guten Ideen das nötige Startkapital. Auf welche Weise der Kredit aus Mitteln des Landes NRW in Ihr Unternehmen fließen kann, darüber informiert dieses Video.

Das NRW.Mikrodarlehen wird in Ihrem STARTERCENTER NRW beantragt. Erfahren Sie hier, welches für Sie zuständig ist:

Zum STARTERCENTER NRW

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Kurz erklärt: NRW.MicroCrowd

Oftmals ist Crowdfunding ein Mittel der Wahl, um ein Unternehmen zu gründen. Unser Programm NRW.MicroCrowd kombiniert dieses Modell mit einem Mikrodarlehen. Wie genau das funktioniert, erfahren Sie in diesem Video.

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NRW.MicroCrowd – ein Booster für Ihre Finanzierung

  • Ergänzung crowdfinanzierter Startups

    Das Programm NRW.MicroCrowd ergänzt crowdfinanzierte Start-ups bis zu fünf Jahre nach Ihrer Gründung. Dabei wird das zu fördernde Projekt zunächst bei der Crowdfunding-Plattform Startnext eingestellt.

  • Finanzierung von Mehrbedarf

    MicroCrowd kann also immer dann ins Spiel kommen, wenn mehr Mittel benötigt werden als durch die Crowdfinanzierung zur Verfügung stehen.

  • 20 Prozent Crowdfunding, 80 Prozent MicroCrowd

    Um in den Genuss des Programms zu kommen, müssen mindestens 20 Prozent der geplanten Gesamtinvestitionssumme aus dem Crowdfunding bei Startnext stammen. Die NRW.BANK steuert daraufhin die übrigen 80 Prozent bei.

  • Höchstbetrag

    Die von der NRW.BANK bereitgestellte Darlehenshöchstsumme beträgt dabei 50.000 Euro bei einem maximalen Gesamtinvestitionsvolumen von 250.000 Euro.

  • Hohe Flexibilität

    Bei einer Laufzeit von bis zu zehn Jahren sind Teil- oder Komplettrückzahlungen innerhalb dieses Zeitraums kostenfrei möglich.

  • Hervorragende Konditionen

    Es gilt ein festgelegter Zinssatz für die gesamte Laufzeit. Zudem unterstützt Sie auch Startnext schon vor dem eigentlichen Crowdfunding bei der optimalen Präsentation Ihres Projektes.

NRW.Mikrodarlehen

  • Darlehen bis 50.000 € mit einem Finanzierungsanteil von bis zu 100% – keine Sicherheiten erforderlich, feste Zinsen für die Laufzeit von 10 Jahren
  • Für Gründungen und junge Unternehmen in den ersten 5 Jahren nach Geschäftsaufnahme
  • Fördert Gründungen sowie Wachstums- und Erweiterungsvorhaben junger Unternehmen
  • Direktkredit in Kooperation mit STARTERCENTER NRW

NRW.MicroCrowd

  • Darlehen bis 50.000 € mit einem Finanzierungsanteil von bis zu 80% bei mind. 20% Crowdfunding - feste Zinsen für die gesamte Laufzeit
  • Für Gründungen und junge Unternehmen in den ersten 5 Jahren nach Geschäftsaufnahme
  • Fördert Gründungen sowie Wachstums- und Erweiterungsmaßnahmen junger Unternehmen in Verbindung mit einem Crowdfunding-Projekt
  • Direktkredit in Kooperation mit einer Startnext-Crowd-Kampagne

Erfolgreich mit Private Equity

Kurz erklärt: NRW.SeedCap

Damit Gründer mit guten Ideen in NRW besser Fuß fassen können, gibt es ein deutschlandweit einmaliges Förderprogramm: NRW.SeedCap.

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Venture Capital: Beratung, Know-how und Finanzierung

  • Geschäftspartner, Kundenkontakte und vieles mehr

    Über die win NRW.BANK Business Angels Initiative stellen wir innovative und wachstumsorientiere Start-ups, die sich noch einer frühen Unternehmensphase befinden, interessierten Business Angels vor.

  • Business Angels stützen jungen Unternehmen

    Business Angels sind private Investoren, die sich nicht nur mit Geld, sondern auch mit unternehmerischer Erfahrung und Marktkenntnis an zukunftsträchtigen Start-ups und jungen Unternehmen mit innovativen Vorhaben beteiligen.

  • Erfahrung als Referenz

    Ihr Urteil genügt beim Programm NRW.SeedCap: Wenn ein Business Angel in ein Start-up investiert, so dient das als Referenz – und wir beteiligen uns zur Hälfte mit einer Summe von bis zu 100.000 Euro an der Investition.

  • Vom Forscher zum Gründer

    Das NRW.BANK.Venture Center scannt die Forschungslandschaft in NRW nach vielversprechenden Innovationen und geht auch aktiv auf potenzielle Gründer zu. Es fungiert als Schnittstelle zwischen den Forschungseinrichtungen und dem freien Markt.

  • Mehr als nur Finanzierung

    Das Team des NRW.BANK.Venture Centers informiert nicht nur Finanzierungsmöglichkeiten wie das Programm NRW.SeedCap oder den NRW.BANK.Venture Fonds, sondern auch zu Beratungs- und Unterstützungsangebote.

  • Unterstützung auf Dauer

    Da technologische Forschungsprojekte und ihre Umsetzung in marktfähige Produkte oft viel Zeit und Vorbereitung erfordern, versteht sich das NRW.BANK.Venture Center als langfristig unterstützender Partner bei diesem Prozess.

NRW.SeedCap

  • Offene Beteiligungen bis 100.000 €, 2. Finanzierungsrunde mit weiteren max. 100.000 € möglich
  • Für innovative, wachstumsorientierte Kapitalgesellschaften (UG/GmbH) bis 3 Jahre nach Unternehmensgründung
  • Business Angel und NRW.BANK beteiligen sich zu gleichen Konditionen/Bedingungen (pari passu)
  • Finanziert Maßnahmen im Zusammenhang mit der Unternehmensgründung sowie Investitionen und Betriebsmittel junger Unternehmen

NRW.BANK.Venture Center

  • Gebündelte Beratungen und Begleitung von wachstums-/venture-orientierten Unternehmensgründungen aus Hochschulen
  • Zentraler Ansprechpartner für Forscher- und Entwicklerteams und deren technologie-/ innovationsgetriebene Geschäftsideen
  • In Kooperation mit Technologiezentren, Forschungsinstituten und Beratungsgesellschaften

win NRW.BANK Business Angels Initiative

  • Beratung und Betreuung für die Vorstellung auf NRW.BANK Business Angels Marktplätzen
  • Für innovative, wachstumsorientierte Kapitalgesellschaften (UG/GmbH) und für Business Angels-Investoren
  • Fördert frühe Unternehmensphasen oder innovative Wachstumsvorhaben

Finanzierungsspielräume erhalten

Mit Bürgschaft und Haftungsfreistellung handlungsfähig bleiben

Um Ihren finanziellen Handlungsspielraum zu erweitern, kann die Inanspruchnahme einer Haftungsfreistellung oder Bürgschaft im Rahmen des NRW.BANK.Gründungskredits oder anderer Förderprogramme Sinn machen.

Haftungsfreistellung

Eine Haftungsfreistellung kommt für Unternehmen infrage, die bereits seit zwei Jahren erfolgreich am Markt tätig sind sowie für neu gegründete Unternehmen und Existenzgründer, wenn sie ein solches Unternehmen übernehmen. Die Haftungsfreistellung wird für Investitions- und Betriebsmitteldarlehen ab 125.000 Euro angeboten und ist auf 50 Prozent der Kreditsumme begrenzt. Dadurch sinkt das Risiko der Hausbank und der Spielraum für die Darlehensbewilligung steigt.

Bürgschaft

Alternativ können neu gegründete Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen zur Verstärkung der banküblichen Sicherheiten eine Ausfallbürgschaft der BÜRGSCHATSBANK NRW beantragen. Diese sichert je nach Variante 80 oder 90 Prozent der Kreditsumme ab. Die maximale Bürgschaftshöhe beträgt in beiden Fällen 2,5 Millionen Euro. Die Laufzeit variiert je nach Bürgschaftstyp und Investitionszweck zwischen sechs und 23 Jahren.

 

Netzwerken und informieren

Hier können Sie sich bei Interesse an alternativen Finanzierungen informieren und austauschen.

Weitere Förderthemen

Das Bild zeigt eine Rolltreppe nach oben. Unten sind zwei Menschen, die die Rolltreppe nach oben nehmen. Die NRW.BANK unterstützt Start-ups auf diesem Weg.

Starten als Start-up

Sie haben ein Geschäftsmodell aus der wissens- oder technologieorientierte Branchen, produzieren neue Werkstoffe oder starten im eCommerce durch? Hier erfahren Sie, worauf Sie bei der Start-up-Finanzierung achten müssen und wie Ihnen die NRW.BANK hilft.

Starten als Start-up

Gründung – die Basics

NRW braucht Gründerpersönlichkeiten, die gute Ideen in die Tat umsetzten und dabei sowohl wirtschaftlich als auch nachhaltig handeln. Die NRW.BANK ist Ihr verlässlicher Partner bei Ihrer Gründung. Sind Sie bereit für die ersten Schritte?

Gründung – die Basics

So erreichen Sie uns

Sie wünschen sich eine individuelle Beratung zu den öffentlichen Förder- und Finanzierungsmöglichkeiten? Wir unterstützen Sie gerne.

Unsere Förderexperten

Die Förderexperten der NRW.BANK

Egal, in welcher Phase Sie sich mit Ihrem Unternehmen befinden, unsere Förderexperten stehen Ihnen auch im persönlichen Gespräch zur Seite.

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