NRW.BANK.Gründungskredit

Fördernehmer:
Existenzgründer/-innen; Gewerbliche Unternehmen; Freie Berufe
Förderthemen:
Gründung; Betriebsmittel; Wachstums-/Erweiterungsinvestitionen; Besicherungsmöglichkeiten
Förderart:
Darlehen; Bürgschaften/Garantien
Fördergeber:
NRW.BANK
Ansprechpartner:
NRW.BANK

In aller Kürze

Zinsverbilligte Darlehen zur Finanzierung von Unternehmensgründungen,-nachfolgen und -festigungen – optional mit einer Haftungsfreistellung der NRW.BANK oder einer Bürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW für das durchleitende Kreditinstitut.

Antragsberechtigte

Bis 5 Jahre nach Geschäftsaufnahme (d. h. Datum der ersten Umsatzerzielung) werden gefördert:

  • Existenzgründerinnen und -gründer,
  • Angehörige der freien Berufe sowie
  • in- und ausländische mittelständische Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft, die sich mehrheitlich im Privatbesitz befinden und deren Jahresumsatz einschließlich verbundener Unternehmen 500 Mio. € nicht überschreitet.

Unabhängig davon ob und gegebenenfalls wie lange sie bereits selbständig tätig sind, werden natürliche Personen, die Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft übernehmen oder im Rahmen von Unternehmensnachfolgen eine tätige Beteiligung oder deren Aufstockung eingehen, gefördert.

Verwendungszweck

Förderfähig sind Vorhaben, die einen nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg erwarten lassen und deren Gesamtfinanzierung gesichert ist. Der Gründungsort muss in Nordrhein-Westfalen liegen.

Finanziert werden folgende Maßnahmen:

  • Erwerb von Grundstücken und Gebäuden,
  • Baumaßnahmen und Kosten für Außenanlagen,
  • Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Fahrzeuge etc.),
  • Kauf von immateriellen Wirtschaftsgütern,
  • Beschaffung und Aufstockung des Material-, Waren- oder Ersatzteillagers,
  • Übernahme eines mittelständischen Unternehmens oder einer bestehenden freiberuflichen Praxis oder der Erwerb einer tätigen Beteiligung durch Personen, sowie die Aufstockung einer eingegangenen tätigen Beteiligung,
  • Betriebsmittelbedarf (darunter fallen auch Kosten für extern erworbene Beratungsdienstleistungen, die einmalige Informationserfordernisse bei der Erschließung neuer Märkte oder der Einführung neuer Produktionsmethoden sicherstellen und Kosten für erste Messeteilnahmen).

Mehrwertsteuerbeträge können nur mitfinanziert werden, wenn der Antragsteller nicht vorsteuerabzugsberechtigt ist.

Umfang und Konditionen

  • Förderart: Ratendarlehen
  • Finanzierungsumfang: bis zu 100% der förderfähigen Investitionskosten beziehungsweise Betriebsmittel.
  • Mindestkredit: 25.000 €
  • Höchstbetrag: 10 Mio. €
  • Laufzeit:
    • Investitionsdarlehen*:
      • 5 Jahre bei 1 tilgungsfreien Jahr;
      • 10 Jahre bei 1 oder 2 tilgungsfreien Jahren;
      • 20 Jahre bei 1, 2 oder 3 tilgungsfreien Jahren.
    • Betriebsmitteldarlehen:
      • 5 Jahre bei 1 tilgungsfreien Jahr.
  • Zinssatz:
    • Bei 5 bzw. 10 Jahren Laufzeit fest für die gesamte Laufzeit.
    • Bei mehr als 10 Jahren Laufzeit fest für die ersten 10 Jahre. Danach Neufestlegung für die Restlaufzeit.
  • Tilgung: Nach Ablauf der Tilgungsfreijahre in gleichen monatlichen Raten.
  • Auszahlung: 100%
  • Bereitstellungsprovision: 0,15% pro Monat, sofern das Darlehen nicht spätestens sechs Monate nach Zusage bei der NRW.BANK abgerufen wird.

Für größere Vorhaben können bis zur jeweils geltenden Förderhöchstgrenze zusätzliche Mittel aus dem „ERP-Gründerkredit - Universell“ beantragt werden. Die Beantragung zusätzlicher Mittel aus dem ERP-Programm „ERP-Gründerkredit – Startgeld“ ist hingegen ausgeschlossen.  

 * Sofern die zu finanzierenden Gegenstände im Anlagevermögen aktivierungsfähig sind und unter Berücksichtigung ihrer betriebsgewöhnlichen Nutzungsdauer.

Tilgungspläne können Sie mit unserem Tilgungsrechner erstellen

KMU-Fenster - Sonderkonditionen für kleine und mittlere Unternehmen

Für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) werden Sonderkonditionen des sogenannten „KMU-Fensters“ angeboten.

Für die Beantragung der Sonderkonditionen ist im Förderantrag eine der entsprechenden Programmvarianten auszuwählen und das Vorliegen der KMU-Eigenschaft zu vermerken. Ferner ist der „Anlagensatz KMU-Eigenschaft“ zu verwenden.

Maßgeblich für die Einstufung als KMU ist die „Empfehlung der Kommission vom 06.05.2003 betreffend die Definition der Kleinstunternehmen sowie der kleinen und mittleren Unternehmen“.

Bürgschaft (optional)

Zur Verstärkung der banküblichen Sicherheiten kann im Rahmen dieses Programms gleichzeitig die Beantragung einer Ausfallbürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW erfolgen.

Diese Option steht nur Antragsberechtigten offen, die die Anforderungen der KMU-Definition der EU erfüllen.

Haftungsfreistellung (optional)

Bei Unternehmen, die bereits seit zwei Jahren erfolgreich am Markt tätig sind sowie neu gegründeten Unternehmen und Existenzgründern, die ein seit zwei Jahren erfolgreich am Markt tätiges Unternehmen übernehmen, ist optional die Beantragung einer 50%igen Haftungsfreistellung für die Hausbank alternativ zur Bürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW, möglich.

Die Haftungsfreistellung wird für Investitions- und Betriebsmitteldarlehen ab 125.000 € angeboten.

Voraussetzungen

Das Darlehen ist im Rahmen der Möglichkeiten des Antragstellers banküblich zu besichern.

Nicht förderfähig sind Vorhaben für exportbezogene Tätigkeiten und solche, die der Erzeugung von land-, forst- und fischereiwirtschaftlichen Produkten dienen. Ferner sind der Erwerb von Fahrzeugen für den Straßengütertransport durch Unternehmen des gewerblichen Straßengütertransports sowie Anlagen zur Nutzung erneuerbarer Energien von einer Förderung ausgeschlossen.

Für Umschuldungen bzw. Nachfinanzierungen von bereits abgeschlossenen Vorhaben, sowie Anschlussfinanzierungen und Prolongationen ist eine Antragstellung ausgeschlossen.

Antragsverfahren

Der Antrag und gegebenenfalls die Bürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW ist bei einem Kreditinstitut nach Wahl des Antragstellers (Hausbank) zu stellen. Das Vorliegen der KMU-Eigenschaft ist gegenüber der Hausbank auf den hierfür vorgesehenen Formularen nachzuweisen.

Im Video erklärt

Hausbankenverfahren

 

Risikogerechtes Zinssystem (RGZS)

Weiterführende Informationen

Die NRW.BANK verbilligt zusätzlich die ohnehin schon günstigen Konditionen des "ERP-Gründerkredit Universell" der KfW, der als Refinanzierungsbasis dient.

Die Gewährung von Darlehen aus diesem Programm erfolgt auf der Grundlage der aktuellen De-minimis-Verordnung.


Zinssätze für Endkreditnehmer in % p. a. (nominal), gültig ab 18.11.2019
Laufzeit in Jahren/Tilgungsfreijahre
Preisklasse 5/1 10/2 20/3
A 1,00 1,00 1,00
B 1,40 1,40 1,40
C 1,70 1,70 1,70
D 2,20 2,20 2,20
E 2,80 2,80 2,80
F 3,50 3,50 3,50
G 4,00 4,00 4,00
H 5,10 5,10 5,10
I 7,40 7,40 7,40

KMU-Fenster
Zinssätze für Endkreditnehmer in % p. a. (nominal), gültig ab 18.11.2019
Laufzeit in Jahren/Tilgungsfreijahre
Preisklasse 5/1 10/2 20/3
A 1,00 1,00 1,00
B 1,40 1,40 1,40
C 1,70 1,70 1,70
D 2,20 2,20 2,20
E 2,80 2,80 2,80
F 3,50 3,50 3,50
G 4,00 4,00 4,00
H 5,10 5,10 5,10
I 7,40 7,40 7,40

Die Zinsbindung beträgt 10 Jahre, bei kürzerer Laufzeit des Darlehens entsprechend der Laufzeit.


Erläuterungen zum risikogerechten Zinssystem (RGZS) - Stand 08/2014

Formulare und Merkblätter

Zum Öffnen, Ausfüllen und Abspeichern der PDF Formulare benötigen Sie den kostenlosen Adobe Reader. Eine aktuelle Version finden Sie hier.
Formulare vor dem Ausfüllen bitte auf dem Computer abspeichern.

Zum Ausfüllen der PDF Formulare auf mobilen Endgeräten benötigen Sie eine PDF-App, die in den gängigen App Stores heruntergeladen werden kann.

NRW.BANK.Gründungskredit - Deckblatt Endkreditnehmer

Stand 05/2018

NRW.BANK.Gründungskredit - Merkblatt

Zinsverbilligte Darlehen zur Finanzierung von Existenzgründungen - optional mit einer Bürgschaft der BÜRGSCHAFTSBANK NRW oder einer Haftungsfreistellung der NRW.BANK für das durchleitende Kreditinstitut - Stand 12/2019

Refinanzierungsantrag

Antrag der Förderprogramme NRW.BANK.Gründungskredit, NRW.BANK.Mittelstandskredit und NRW.BANK.Sportstätten - Stand 11/2018

Allgemeine Bestimmungen - Fassung für den Endkreditnehmer

Stand 11/2018

Statistisches Beiblatt

Investitionen allgemein - Statistisches Beiblatt - Stand 09/2003

Anlagensatz - KMU-Eigenschaft

Stand 08/2019

Anlagensatz - Bürgschaftsbank

Stand 10/2019

De-minimis-Beihilfen - Kundeninformation

Stand 09/2017

De-minimis-Beihilfen - Erklärung

Erklärung über erhaltene und/oder beantragte De-minimis-Beihilfen - Stand 11/2017

Erklärung staatliche Zuwendungen

Erklärung über erhaltene/beantragte andere staatliche Zuwendungen für dieselben förderbaren Aufwendungen - Stand 12/2007

Branchenverzeichnis KfW

Stand 09/2014

Rechtsformschlüssel für Unternehmen

Stand 07/2016

NRW.BANK.Gründungskredit - Formularsatz Endkreditnehmer

Sämtliche Formulare in einer Datei - Stand 12/2019

Anlage - Datenschutzhinweise

Stand 05/2018

Kontakt

NRW.BANK

Hauptsitz Düsseldorf

Kavalleriestraße 22

40213 Düsseldorf

Telefon:0 211 91741-0

Fax:0 211 91741-1800

NRW.BANK

Hauptsitz Münster

Friedrichstraße 1

48145 Münster

Telefon:0 251 91741-0

Fax:0 251 91741-2921

Ihr Ansprechpartner

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Telefon:0 211 91741- 4800

Fax:0 211 91741-1800

E-Mail: info@nrwbank.de

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