Wie stark die Verhandlungsposition eines Unternehmens in Kreditgesprächen ist, hängt von mehreren Faktoren ab. Diese Faktoren wie z.B. Rating und ESG-Risiken sollten Unternehmen realistisch einschätzen können. Auf Basis dieser Einschätzung gilt es dann, die eigene Verhandlungsposition auszubauen und zu stärken. Die vier entscheidenden Parameter für die Verhandlungsposition stehen im Mittelpunkt dieses Seminars.
Außerdem ist zu beachten: Das aktuelle wirtschaftliche Umfeld führt zu Veränderungen in der Kreditrisikopolitik vieler Kreditinstitute: Banken und Sparkassen agieren in der Kreditvergabe gezielter und vorsichtiger. Außerdem verlangt die Bankenaufsicht, dass die Kreditinstitute ein zusätzliches Entscheidungskriterium berücksichtigen: die Nachhaltigkeit des Unternehmens. Die Bankenaufsicht spricht in diesem Zusammenhang von den „ESG-Risiken“ (ESG steht - übersetzt - für Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).
Vor diesem Hintergrund: Für mittelständische Unternehmen wird es immer wichtiger, ihre Finanzierung dauerhaft zu sichern und die Kommunikation mit den Kreditgebern zur ständigen Chefaufgabe zu machen.
Daraus ergeben sich drei Herausforderungen:
- Die Entscheidungsgrundlagen und -prozesse der Kreditgeber kennen.
- Die eigene Verhandlungsposition auf dieser Basis realistisch einschätzen können.
- Eine klare Informations- und Kommunikationsstrategie aufbauen und dauerhaft umsetzen.
Für alle drei Herausforderungen liefert das Seminar die Grundlagen mit den nötigen theoretischen Themen und Praxisbeispielen.
Ziel des Seminars ist, eine gezielte Vorbereitung und Führung der Gespräche mit Kreditgebern zu ermöglichen, so dass die Finanzierungsthemen des Unternehmens erfolgreich realisiert werden können.
Programm
- Begrüßung und Themenabfrage
- Kreditentscheidungen: wie diese in Banken „funktionieren“
- Verhandlungsposition 1: Risikoklassifizierung / Rating
- Verhandlungsposition 2: Kapitaldienstfähigkeit
- Verhandlungsposition 3: Absicherung der Kredite
- Verhandlungsposition 4: Nachhaltigkeit / ESG-Risiken
- Finanzierungsbedarf: vorausschauend abschätzen
- Informationen und Unterlagen für Kreditgeber: gezielt vorbereiten
- Kreditgespräche: mit Selbstbewusstsein führen
- Zinsen und Gebühren: die risikoangemessene Bepreisung der Kreditinstitute
- Ihre Aktivitäten ab morgen
Anhang:
- Ratingsysteme – weitere Details
- Der Kreditvertrag - Fehler aktiv vermeiden
Zielgruppe
- Inhaberinnen und Inhaber
- Geschäftsführerinnen und Geschäftsführer
- Finanz- / Controlling-Verantwortliche
Methoden
- Abfrage der Themenwünsche zu Beginn / Abhaken am Ende
- Impulsvortrag mit Folien-Unterstützung
- Gruppenarbeiten
- Erfahrungsaustausch über Moderationstechnik
- Teilnehmerunterlage mit Methoden-Arbeitsblättern für die Umsetzung
- Fotoprotokoll der moderierten Seminarteile im Nachgang zum Seminar
